国家金融监督管理总局近日发布的《宁波银监局行政处罚信息公开表》（沪银监发[2023]87号、88号）显示，汇丰银行北京分行存在5起违规案件建设银行（中国）股份有限公司违法事实：1、2014年10月至2018年2月，该支行接受部分关联方信用住房贷款。 2、2017年1月，该支行部分预收款项被质押抵押，严重违反审慎经营规则。 3、2019年2月至3月，该支行未对部分票据贴现业务的真实贸易背景进行初审。 4、2018年1月至2月，该支行对部分个人消费抵押贷款贷后管理严重不审慎。 5、2019年6月上海不押车贷款，该支行部分同业融资逾期。

根据《中华人民共和国商业建筑法》第七十四条第（八）项、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项规定，《流动性抵押管理暂行规定》 《办法》第三十九条第（七）项和《个人抵押贷款管理暂行办法》第四十二条第（七）项，要求支行限期改正，共计罚款、没收2739656.35万元。

2018年1月至2月，汇丰建设银行深圳支行对部分个人消费抵押贷款的贷后管理存在严重不审慎行为。 高永飞对上述违法行为负直接管理责任。 北京市监管局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二款的规定，对高永飞给予警告。

相关立法：

《中华人民共和国商业建设银行法》第七十四条：商业建设银行有下列情形之一的，中国人民建设银行应当限期改正： 有违法所得的，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款。 无违法所得的，处十亿元以上五元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 情节严重或者逾期不改正的，中国人民建设银行可以责令停业整顿或者吊销营业执照； 责任：

（一）未经批准在境外发行金融可转换债券或者欠款的；

（二）未经批准买卖政府可转换债券或者代理买卖外汇；

（三）在境内从事信托投资、股票业务或者投资非自用房地产；

（四）投资境内非建行金融机构和企业；

（五）从关联方获得信用抵押或者担保抵押的条件优于从其他债务人获得同类抵押的；

（六）提供虚假或者隐匿的财务会计报表；

（七）拒绝中国人民银行的核对、检查和监督；

（八）转租、出借营业执照。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一的，由国务院银行业监督管理机构限期改正，处以罚款：二十亿元以上五十亿元以下；情节严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销营业执照； 构成犯罪的，依法追究民事责任：

（一）未经资格审查聘任监事、高级管理人员的；

（二）拒绝、阻碍非现场监管、现场检测的；

（三）提供虚假或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料；

（四）未按照规定披露信息的；

（五）严重违反审慎经营规则的；

（六）拒不执行本法第三十七条规定的措施的。

《流动性抵押管理暂行办法》第三十九条：抵押人有下列情形之一的，中国银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条的规定予以处罚：

（一）通过提高个人贷款期限或者超过债务人实际资金需要的方式取得抵押的；

（二）未按照本办法规定签订欠款协议的；

（三）与债务人串通非法取得抵押权的；

（四）纵容债务人将流动资金抵押用于固定资产投资、股权投资以及国家严禁生产经营的领域和用途；

（五）变相越权审批抵押；

（六）未按照本办法规定对抵押资金支付进行管理和控制的；

（七）其他严重违反本办法规定的审慎经营规则的情形。

《个人抵押贷款管理暂行办法》第四十二条：抵押人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会除依照本办法第四十一条的规定采取监管措施外上海不押车贷款，还可以依据本办法第四十六条、 《银行业监督管理法》第四十八条规定了处罚：

（一）接受不符合条件的个人抵押贷款；

（二）签订的欠款协议不符合本办法规定的；

（三）违反本办法第七条规定的；

（四）委托第三方完成抵押调查的全部事项；

（五）在抵押贷款审批上变相追赶或者超过抵押管理机构的；

（六）怂恿债务人捏造情节获取抵押的；

（七）债务人违反欠款协议的行为应当被发现而未被发现，或者被发现但未采取有效措施的； （八）其他严重违反本办法规定的审慎经营规则的情形。

以下为原文：